در سال‌های اخیر، صنعت ارزهای دیجیتال به یکی از جذاب‌ترین و پررونق‌ترین حوزه‌ها در دنیای مالی تبدیل شده است. با توجه به قدرت بالای این بازار برای ایجاد فرصت‌های سودآور، افراد و سرمایه‌گذاران زیادی به سمت این عرصه روی آورده‌اند. نوسانات شدید قیمت و پرسش‌های پیرامون ریسک‌های معاملاتی، جذابیت این بازار را دوچندان کرده است؛ از سوی دیگر، ساز و کار خاص بلاکچین و ویژگی‌های منحصر به فرد کوین‌ها و توکن‌ها، امنیت و قابلیت استفاده در طیف وسیعی از فعالیت‌ها را فراهم کرده است. این عوامل موجب شده تا روز به روز بر تعداد علاقمندان و سرمایه‌گذاران در بازار ارزهای دیجیتال افزوده شود و این حوزه به عنوان یکی از ارکان مهم اقتصاد مدرن مطرح گردد. در این مقاله، به بررسی ویژگی‌ها، مزایا و مشکلات تتر خواهیم پرداخت تا شما را با این ارز دیجیتال بیشتر آشنا کنیم.

تتر (USDt) چیست؟

تتر (Tether) با نماد USDT، یک ارز دیجیتال است که به عنوان یک «استیبل کوین» شناخته می‌شود. استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش آن‌ها به یک دارایی پایدار، مانند دلار آمریکا، وابسته است. هدف از ایجاد تتر، فراهم کردن یک ارز دیجیتال با ارزش ثابت بود که بتواند در معاملات ارزهای دیجیتال به عنوان یک جایگزین پایدار برای دلار آمریکا مورد استفاده قرار گیرد. هر توکن تتر (USDT) معادل ۱ دلار آمریکا است و این ارز با ذخایر فیزیکی به همین مقدار پشتیبانی می‌شود، این ویژگی به کاربران این امکان را می‌دهد که بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمت، معاملات خود را راحت‌تر و سریع‌تر انجام دهند. همچنین به عنوان یکی از شناخته‌شده‌ترین ارزهای دیجیتال در دنیای بلاک‌چین، نقش مهمی را در ایجاد ثبات قیمت در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال ایفا می‌کند و تتر به میلیون‌ها کاربر بلاک‌چین کمک می‌کند تا بدون نیاز به واسطه‌ی ثالث، به راحتی تجارت و تراکنش‌های خود را انجام دهند.

تتر چگونه پیوند خود را حفظ می‌کند؟

USDt به‌طور تعریف‌شده یک دارایی افزایشی یا کاهشی نیست، بنابراین می‌تواند به عنوان ابزاری برای نقدینگی و پوشش در برابر نوسانات بازار عمل کند. ارزش تتر به‌طور کامل به ذخایر آن بستگی دارد. تتر با پیوند به دلار آمریکا با نسبت ۱:۱، ارزش ثابت خود را حفظ می‌کند. به این معنی که هر توکن USDt با ذخایری معادل با عرضه در گردش خود پشتیبانی می‌شود. این ذخایر شامل ارزهای سنتی، معادل‌های نقدی و سایر دارایی‌ها هستند.

توکن‌های USDt توسط تتر لیمیتد زمانی صادر می‌شوند که ذخایر فیات معادل به حساب‌های آن‌ها واریز شود و کسب‌وکارها می‌توانند آن‌ها را برای فیات بازخرید کنند. تتر با حفظ پشتیبانی کامل، نوسانات قیمتی که اکثر ارزهای دیجیتال را مشخص می‌کند، به حداقل می‌رساند. با این حال، این شرکت در طول سال‌ها به خاطر عدم شفافیت در اثبات ذخایرش مورد انتقاد قرار گرفته است که سوالاتی را در مورد اینکه آیا تمامی توکن‌های USDt در تمام زمان‌ها به‌طور کامل پشتیبانی می‌شوند، ایجاد کرده است.

آیا می‌دانستید؟ در آگوست ۲۰۲۴، تتر اعلام کرد که یک استیبل‌کوین جدید به ارزش درهم امارات متحده عربی راه‌اندازی خواهد کرد. مانند سایر ارزهای خلیج فارس، درهم به دلار آمریکا متصل است. تتر همچنین توکن‌هایی به یورو، پزو مکزیکی، یوان چین و طلا صادر می‌کند.

تکنولوژی تتر: تتر چگونه کار می‌کند؟

USDt به‌عنوان یک توکن لایه دوم بر روی بلاکچین‌های موجود عمل می‌کند، به این معنی که خود بلاکچین ندارد و برای تسهیل تراکنش‌هایش به بلاکچین‌های دیگر تکیه می‌کند. در ابتدا، تتر بر روی بلاکچین بیت‌کوین از طریق پروتکل Omni Layer صادر شد، اما اکنون بر روی چندین بلاکچین از جمله اتریوم، ترون و الگوراند در دسترس است. این پشتیبانی چند زنجیره‌ای، تتر را چندمنظوره و به راحتی قابل دسترسی در اکوسیستم‌های مختلف بلاکچین می‌کند.

شفافیت تتر نیز جنبه مهم دیگری است. از طریق سیستمی به نام اثبات ذخایر، تتر تأکید می‌کند که ذخایر پشتیبان استیبل‌کوین آن همیشه برابر یا بیشتر از مجموع USDt در گردش است. با این حال، این شرکت با انتقادات و جنجال‌های مداوم در مورد دقت و قابلیت اطمینان حسابرسی‌هایش مواجه بوده است.

یکی از ارزشمندترین ویژگی‌های تتر، نقدینگی آن است. این امکان را برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا به سرعت یک ارز دیجیتال را به ارز دیجیتال دیگر تبدیل کنند بدون اینکه ابتدا نیاز به تبدیل سرمایه‌های خود به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا یورو داشته باشند. علاوه بر این، تتر می‌تواند برای پرداخت‌های جهانی به‌کار گرفته شود با حذف نیاز به تبدیل‌های پیچیده ارزی.

تتر در مقایسه با دیگر استیبل‌کوین‌ها

تتر (USDt)، USD Coin (USDC)، Dai (DAI) و Binance USD (BUSD) از جمله استیبل‌کوین‌های رایج هستند که هر یک به نیازهای متفاوتی پاسخ می‌دهند و در اولویت‌های خود تفاوت دارند. تتر در پذیرش پیشگام بوده و هنوز هم به‌عنوان محبوب‌ترین استیبل‌کوین در سطح جهانی شناخته می‌شود. با این حال، USDC، DAI و BUSD به ویژه در میان نهادها در حال نزدیک شدن هستند، به دلیل تمرکز آنها بر شفافیت و انطباق.

در حالی که تمام این سه گزینه، به‌عنوان ارزهای پشتوانه شده و با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا متصل هستند، USDt و USDC در پشتیبانی چند زنجیره‌ای پیشرو هستند و انعطاف‌پذیری بیشتری را در شبکه‌هایی مانند اتریوم، سولانا و آوالانچ ارائه می‌دهند. BUSD به‌طوری که محدود به اتریوم و زنجیره هوشمند BNB است.

USDC و BUSD به‌خاطر شیوه‌های حسابرسی قوی و پشتیبانی از سوی مؤسسات مالی تنظیم‌شده، متمایز هستند. در مقابل، تتر با انتقادات درباره شفافیت ذخایر خود مواجه شده است که برخی کاربران را به ترجیح گزارش‌های ماهانه USDC سوق داده است. برای کاربران روزمره، فرآیندهای بازخرید نیز متفاوت است. USDC و BUSD گزینه‌های ساده‌ای با حداقل مقادیر برداشت پایین ارائه می‌دهند که آنها را در دسترس‌تر می‌کند. در مقابل، تتر نیاز دارد کاربران حداقل آستانه‌های بالاتری را رعایت کنند و هزینه‌های اضافی پرداخت کنند که ممکن است برای معاملات کوچک ایده‌آل نباشد.

کاربردهای کلیدی تتر در تجارت ارزهای دیجیتال و فراتر از آن

علاوه بر اینکه یک استیبل‌کوین است، تتر را می‌توان به‌عنوان ابزاری چندمنظوره در نظر گرفت که بین مالی سنتی و فناوری بلاکچین پل می‌زند. در اینجا نحوه استفاده از USDt در دنیای ارزهای دیجیتال آمده است:

پوشش در برابر نوسانات:

برای بسیاری، USDt ممکن است به‌عنوان پناهگاهی در طول نوسانات بازار عمل کند. سرمایه‌گذاران اغلب ارزهای دیجیتال ناپایداری مانند بیت‌کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) را به USDt تبدیل می‌کنند تا ارزش خود را قفل کنند بدون اینکه از اکوسیستم ارزهای دیجیتال خارج شوند.

انتقالات بین‌المللی کارآمد:

ارسال پول به‌صورت بین‌المللی با استفاده از USDt می‌تواند سریع‌تر و ارزان‌تر از انتقالات بانکی سنتی باشد. همچنین این امکان را برای حذف هزینه‌های واسطه و ارائه تراکنش‌های نزدیک به فوری فراهم می‌کند که آن را به گزینه‌ای مناسب برای کسب‌وکارها و افراد تبدیل می‌کند.

مالی غیرمتمرکز (DeFi): USDt

نقش عمده‌ای در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز ایفا می‌کند و امکان وام‌دهی، قرض‌گیری و مزرعه‌داری بازده را فراهم می‌آورد. کاربران می‌توانند با ارائه نقدینگی یا استیک کردن USDt، پاداش‌هایی را کسب کنند و از ثبات این ارز بهره‌مند شوند.

معاملات و تنوع دارایی: USDt

می‌تواند با عمل به‌عنوان یک ارز پل، معاملات را ساده کند. این ارز بخشی از بسیاری از جفت‌های معاملاتی اصلی در بسیاری از صرافی‌ها است که به کاربران این امکان را می‌دهد که دارایی‌ها را به‌راحتی خرید، فروش یا نگهداری کنند بدون نگرانی از تاخیرهای تبدیل ارز فیات.

پرداخت‌ها و تسویه حساب‌ها:

کسب‌وکارها می‌توانند از USDt برای پرداخت‌های سریع و کم‌هزینه استفاده کنند. چه تسویه فاکتورها یا انجام تجارت الکترونیک بین‌المللی، USDt می‌تواند کارآیی را ارائه دهد و از نوسانات ارزی جلوگیری کند.

برای کسانی که به دنبال درک عمیق‌تر و و یادگیری ترید ارزهای دیجیتال هستند، شرکت در دوره‌های آموزشی سفیران تجارت می‌تواند نقطه شروعی ایده‌آل باشد. این دوره‌ها، با ارائه دانش و مهارت‌های تخصصی در کنار شماست برای ورود به دنیای  کریپتوکارنسی است.

چگونه تتر (USDt) را به‌صورت ایمن خریداری، ذخیره و استفاده کنیم

اگرچه تتر یکی از شناخته‌شده‌ترین استیبل‌کوین‌ها در جهان ارزهای دیجیتال است، اما مانند هر چیز مرتبط با پول خود، باید با احتیاط با آن رفتار کرد. بیایید بررسی کنیم که چگونه می‌توانید USDt را به‌صورت ایمن خریداری، ذخیره و استفاده کنید بدون اینکه با مشکل مواجه شوید.

چگونگی خرید تتر (USDt)

ساده‌ترین راه برای خرید تتر از طریق یک صرافی ارز دیجیتال است. در پلتفرم‌های صرافی ارز دیجیتال مانند بایننس، کوین بیس یا کراکن، می‌توانید ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا یورو را به USDt تبدیل کنید. معمولاً، شما باید ثبت‌نام کنید، هویت خود را تأیید کنید و سپس کیف پول خود را با یک انتقال بانکی، کارت اعتباری یا حتی یک ارز دیجیتال دیگر تأمین کنید. این وجوه سپس می‌تواند مستقیماً برای معامله با USDt استفاده شود.

برای کسانی که گزینه‌های غیرمتمرکز را ترجیح می‌دهند، می‌توانید از یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی‌سواپ یا پنکیک‌سوآپ استفاده کنید. با این حال، DEXها نیاز دارند که شما از قبل مقداری ارز دیجیتال برای تجارت و هزینه‌های گاز داشته باشید، بنابراین ممکن است برای مبتدیان ایده‌آل نباشند.

ذخیره‌سازی USDt

پس از خرید USDt، شما به یک مکان امن برای ذخیره آن نیاز دارید. اگرچه اکثر صرافی‌ها کیف‌پول‌های داخلی را به‌صورت مستقیم در حساب شما ارائه می‌دهند، اما امن‌تر است که USDt خود را به یک کیف‌پول شخصی منتقل کنید که در آن کنترل کامل دارید. منتقل کردن وجوه به دور از کیف‌پول صرافی، امن‌تر است، زیرا کیف‌پول‌های شخصی می‌توانند کنترل کامل بر کلیدهای خصوصی را فراهم کنند و ریسک از دست دادن وجوه به دلیل هک یا مسدود شدن صرافی را کاهش دهند.

دو نوع اصلی کیف‌پول وجود دارد:

کیف‌پول‌های داغ:

کیف‌پول‌های داغ، مانند متامسک یا ترست ولت، دسترسی آسان و راحتی را برای معاملات مکرر ارائه می‌دهند. با این حال، اتصال دائم آنها به اینترنت آن‌ها را در برابر تلاش‌های هک بیشتر آسیب‌پذیر می‌کند.

کیف‌پول‌های سرد:

این کیف‌پول‌ها، مانند کیف‌پول‌های سخت‌افزاری لجر یا ترزور، می‌توانند گزینه‌ای امن برای ذخیره‌سازی بلندمدت باشند، زیرا به اینترنت متصل نیستند و به کاربران کنترل کامل بر کلیدهای خصوصی خود را می‌دهند و اطمینان می‌کنند که بر دارایی‌های خود کنترل کامل دارند.

فعال کردن تأیید هویت دوعاملی (2FA)، پشتیبان‌گیری از کلیدهای خصوصی کیف‌پول یا عبارت‌های بازیابی و ذخیره‌سازی آنها به‌طور ایمن می‌تواند برای نگهداری بلندمدت مطمئن باشد.

استفاده ایمن از USDt

برای استفاده ایمن از USDt، قبل از هر معامله، آدرس کیف‌پول را تأیید کنید و کلیدهای خصوصی خود را با هیچ‌کس به اشتراک نگذارید.

در مواردی که کیف‌پول خود را به یک برنامه یا وب‌سایت متصل می‌کنید، اطمینان حاصل کنید که آنها معتبر هستند و وب‌سایت‌های فیشینگ نیستند.

آیا می‌دانستید؟ در برخی شهرها، مانند میلان و پوزنان، خودپردازهای ارز دیجیتال به شما این امکان را می‌دهند که با استفاده از پول نقد، USDt خریداری یا بفروشید. این دستگاه‌ها مشابه خودپردازهای سنتی عمل می‌کنند اما به یک شبکه ارز دیجیتال متصل هستند به‌جای یک بانک.

ریسک‌ها و جنجال‌های مربوط به تتر (USDt)

اگرچه اکوسیستم ارزهای دیجیتال به شدت به تتر وابسته است، اما چندین بحث و تحقیق درباره ثبات و شفافیت آن مطرح شده است.